Richtsnoeren voor een risicogebaseerde analyse van IZW’s en mutualiteiten: een evenwichtige en inclusieve aanpak
Febelfin publiceert, in samenwerking met Unisoc en de ImpactCoalitie, richtsnoeren met betrekking tot instellingen zonder winstoogmerk (IZW’s, begrip dat organisaties zoals VZW's, IVZW's en stichtingen omvat) en mutualiteiten. Dit document heeft tot doel de verplichtingen inzake de bestrijding van witwaspraktijken (AML) en terrorismefinanciering (FT), van toepassing op financiële instellingen, te verduidelijken en de informatie en documenten te identificeren die nodig zijn voor een nauwkeurige en proportionele risicobeoordeling.
De non-profitsector speelt een essentiële rol in de Belgische economie en samenleving. Om ervoor te zorgen dat deze instellingen volledige toegang hebben tot bankdiensten en tegelijkertijd elk risico op misbruik te voorkomen, is samenwerking tussen de financiële sector en non-profitorganisaties van cruciaal belang.
Deze richtlijnen, die gezamenlijk met Unisoc en de ImpactCoalitie zijn ontwikkeld, hebben een driedubbel doel:
- de wettelijke verplichtingen inzake AML/FT duidelijk maken, waaraan financiële instellingen moeten voldoen;
- IZW’s een verklarend kader bieden, waardoor ze de verwachtingen ten aanzien van transparantie, bestuur en documentatie beter kunnen begrijpen;
- financiële instellingen een raamwerk bieden dat hun procedures voor evaluatie van IZW’s kan verrijken.
Het document (zie rechtsboven) benadrukt ook het belang van een evenwicht tussen passend risicomanagement en financiële inclusie. De IZW’s en mutualiteiten moeten toegang kunnen hebben tot de bankdiensten die essentieel zijn voor hun activiteiten, en een proportionele, op risico gebaseerde aanpak is cruciaal om te voorkomen dat hun maatschappelijke missie onnodig wordt belemmerd.
Contactgegevens: